[{"@context":"http:\/\/schema.org\/","@type":"BlogPosting","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2021\/08\/26\/mulas-de-dinero\/#BlogPosting","mainEntityOfPage":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2021\/08\/26\/mulas-de-dinero\/","headline":"Mulas de dinero, una estafa para blanquear dinero en internet","name":"Mulas de dinero, una estafa para blanquear dinero en internet","description":"Todo lo que debes saber sobre la estafa de mulas de dinero, c\u00f3mo funciona, qui\u00e9nes son sus v\u00edctimas, c\u00f3mo detectarla y c\u00f3mo protegerse \u00a1Descubre m\u00e1s aqu\u00ed!","datePublished":"2021-08-26","dateModified":"2021-08-11","author":{"@type":"Person","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/author\/agonzar34\/#Person","name":"Ana Gonz\u00e1lez","url":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/author\/agonzar34\/","image":{"@type":"ImageObject","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/9d20ce04c893956aaa747aa424b64675?s=96&d=blank&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/9d20ce04c893956aaa747aa424b64675?s=96&d=blank&r=g","height":96,"width":96}},"publisher":{"@type":"Organization","name":"AyudaLeyProteccionDatos","logo":{"@type":"ImageObject","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/wp-content\/uploads\/2016\/01\/ayuda-ley-proteccion-datos.png","url":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/wp-content\/uploads\/2016\/01\/ayuda-ley-proteccion-datos.png","width":600,"height":60}},"image":{"@type":"ImageObject","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/wp-content\/uploads\/2021\/07\/mulas-dinero.jpg","url":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/wp-content\/uploads\/2021\/07\/mulas-dinero.jpg","height":1000,"width":1500},"url":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2021\/08\/26\/mulas-de-dinero\/","commentCount":"2","comment":[{"@type":"Comment","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2021\/08\/26\/mulas-de-dinero\/#Comment1","dateCreated":"2021-09-13 13:32:54","description":"Buenos d\u00edas Domingo, esto debes denunciarlo a la polic\u00eda","author":{"@type":"Person","name":"Ana Gonz\u00e1lez","url":""}},{"@type":"Comment","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2021\/08\/26\/mulas-de-dinero\/#Comment2","dateCreated":"2021-09-13 11:08:52","description":"Buenos d\u00edas, El motivo de este comunicado es para informales que he sido v\u00edctima de este fraude llamado \"Mulas de dinero\", \r\nYo puse un anuncio en el portal de MIL ANUNCIOS para vender un piano, pero al final no logr\u00e9 venderlo, eso s\u00ed recib\u00ed varias ofertas de compra, pero la modalidad que quer\u00edan para llevarse el piano y pagarlo eran un poco extra\u00f1as. Me ofrec\u00edan utilizar un sistema de pago v\u00eda DHL o alg\u00fan mensajero que ellos me dar\u00edan, en fin, toda una mentira.\r\nD\u00edas posteriores contact\u00f3 conmigo v\u00eda WhatsApp un se\u00f1or\/a y me ofreci\u00f3 ganar dinero r\u00e1pido, envi\u00e1ndome en pocas cantidades mediante transferencias bancarias a mi cta. la verdad no sab\u00eda que hab\u00eda detr\u00e1s de todo esto, ya que todo al principio parec\u00eda normal.\r\nMe pidieron usar mi cuenta bancaria personal o abrir una nueva cuenta para recibir dinero de personas que ellos me pasar\u00edan los justificantes de ingresos con el fin de justificarlo y as\u00f3 lo hicieron, antes de cada ingreso, ellos me facilitaban copia de la transferencia v\u00eda WhatsApp. \r\nPens\u00e9 en todo momento que ellos eran los que hac\u00edan todas las gestiones con sus clientes, seg\u00fan escrito de oferta que me enviaron en su momento por escrito. En varias ocasiones les advert\u00ed que si me mandaban dinero deber\u00eda ser dinero limpio y solo proviniera de bancos de Espa\u00f1a. Las personas que hac\u00edan las transferencias no las conozco de nada. \r\nA cambio de esta oferta, efectivamente me ofrecieron a cambio comprar CRIPTO monedas y mand\u00e1rselas y que me quedara con una parte del dinero que recib\u00eda.\r\nGuardo toda la justificaci\u00f3n y documentaci\u00f3n de todas las transacciones que se han realizado.\r\nEn estos momentos, tengo mi cta. bancaria bloqueada por una denuncia ante la Polic\u00eda y he recibido una llamada y un email de la Polic\u00eda solicit\u00e1ndome justificar esa operaci\u00f3n. Lo he hecho ya y he enviado a la Polic\u00eda toda la documentaci\u00f3n relativa a esta operaci\u00f3n. Espero resultados.\r\nIntent\u00e9 por todos los medios contactar con este \u201cESTAFADOR\u201d despu\u00e9s de llamarlo, dejarle mensajes, correos electr\u00f3nicos, despu\u00e9s de tanta insistencia, al final me escribi\u00f3 dici\u00e9ndome \u201cque todo desde el principio hab\u00eda sido un fraude\u201d, y me escribe esto por WhatsApp \u201cD\u00e9jame decirte el hecho de que te miento desde el primer d\u00eda, es un trabajo fraudulento, pero llamas a borrar este mensaje, as\u00ed que llama a la polic\u00eda y diles que descubres que es un trabajo fraudulento del que no est\u00e1s al tanto desde el primer d\u00eda. No tengo ning\u00fan problema con nadie, as\u00ed que despu\u00e9s de eso podemos seguir trabajando y aumentar\u00e9 tu comisi\u00f3n \u201c. (Tengo todos los mensajes guardados, documentos de ingresos, documentos de pago, recibo de envios, etc etc.). Ya detenido la comunicaci\u00f3n con estos presuntos delincuentes.\r\nMe gustar\u00eda saber que me pod\u00e9is aconsejar que haga.\r\nAtte. Domingo Guerra","author":{"@type":"Person","name":"Domingo Guerra","url":""}}],"about":["CIBERSEGURIDAD"],"wordCount":2598,"articleBody":"              if (typeof BingeIframeRan === \"undefined\") {                window.addEventListener(\"message\", receiveMessage, false);                function receiveMessage(event) {                  try {                    var parsed = JSON.parse(event.data)                    if (parsed.context === \"iframe.resize\") {                      var iframes = document.getElementsByClassName(\"binge-iframe\");                      for (let i = 0; i < iframes.length; ++i) {                        if (iframes[i].src == parsed.src || iframes[i].contentWindow === event.source) {                          iframes[i].height = parsed.height; }                         iframes[i].style.opacity = 1;                     }                    }                  } catch (error) {                  }                }                var BingeIframeRan = true;              }              Los esquemas de fraude son cada vez m\u00e1s comunes y afectan a personas de todas las edades, or\u00edgenes y niveles educativos. Si bien cualquiera puede convertirse en v\u00edctima de un fraude, la mayor\u00eda de los esquemas sofisticados se dirigen a personas mayores, estudiantes y otras poblaciones vulnerables. Los estafadores a menudo intentan enga\u00f1ar a personas desprevenidas para que les den acceso a cuentas bancarias personales y otra informaci\u00f3n privada. Y luego usar\u00e1n ese acceso para cometer delitos financieros. Los delincuentes a menudo usan canales en l\u00ednea, incluidos el correo electr\u00f3nico y las redes sociales, para ofrecer oportunidades que pueden parecer incre\u00edbles, pero en realidad, est\u00e1n usando la oferta como una forma de obtener su informaci\u00f3n. Las v\u00edctimas de este tipo de estafas de fraude a menudo se denominan mulas de dinero. Vamos a explicar aqu\u00ed en qu\u00e9 consiste la estafa de mulas de dinero, m\u00e9todos utilizados, qui\u00e9nes son sus v\u00edctimas, c\u00f3mo evitar estas estafas y qu\u00e9 hacer si somos v\u00edctimas de ella.\u00bfQu\u00e9 son las mulas de dinero?\u00bfC\u00f3mo funciona el blanqueo de dinero a trav\u00e9s de mulas?\u00bfQu\u00e9 m\u00e9todos usan los ciberdelincuentes para reclutar mulas?\u00bfQui\u00e9nes son sus principales v\u00edctimas?\u00bfPor qu\u00e9 NUNCA debes aceptar ser mula de dinero?\u00bfC\u00f3mo detectar si nos est\u00e1n enga\u00f1ando para lavar dinero negro en internet?Consejos para evitar caer en una red de blanqueo de dinero\u00bfQu\u00e9 hacer si hemos sido v\u00edctimas de esta estafa?\u00bfQu\u00e9 son las mulas de dinero?Una mula de dinero es alguien que mueve dinero robado de una cuenta bancaria a otra. Los delincuentes los reclutan, a menudo sin saberlo, para mover el dinero que han ganado con la actividad delictiva. Cuando los estafadores usan mulas de dinero, dificultan que las autoridades los rastreen, para que puedan cometer m\u00e1s delitos sin que los atrapen.Los estafadores se acercan a las v\u00edctimas de sus mulas de dinero de diversas formas. A menudo, se pondr\u00e1n en contacto con posibles v\u00edctimas a trav\u00e9s de las redes sociales o por correo electr\u00f3nico, correo postal o tel\u00e9fono. El estafador a menudo ofrecer\u00e1 algo a la v\u00edctima y solicitar\u00e1 informaci\u00f3n personal a cambio.Estas estafas a menudo parecen muy atractivas, raz\u00f3n por la cual muchas personas se enamoraran de ellas. Pero detr\u00e1s de escena, est\u00e1n ayudando a los estafadores a cometer delitos graves.Las estafas de mulas de dinero generalmente se disfrazan como oportunidades de trabajo. Prometen una forma r\u00e1pida y f\u00e1cil de ganar dinero. Simplemente proporciona la informaci\u00f3n de tu cuenta bancaria y deja que el dinero se transfiera a tu cuenta. Luego sacas el dinero de tu cuenta por una comisi\u00f3n. Suena genial, \u00bfverdad?En realidad, estos \u00abtrabajos\u00bb te utilizan a ti y tu cuenta bancaria para mover fondos obtenidos ilegalmente a trav\u00e9s del sistema financiero. Cualquiera que participe en esta actividad act\u00faa como una \u00abmula del dinero\u00bb.Hay muchas mulas de dinero que saben que est\u00e1n involucradas en actividades ilegales. Al igual que las mulas de la droga que a sabiendas esconden coca\u00edna y cosas por el estilo en maletas u objetos extra\u00f1os y tratan de colarse en los aeropuertos, hay muchas mulas de dinero dispuestas a ayudar a los delincuentes a mover dinero en efectivo para pagos en bienes o en efectivo.\u00bfC\u00f3mo funciona el blanqueo de dinero a trav\u00e9s de mulas?Algunas mulas de dinero reclutadas en l\u00ednea se usan generalmente para transferir dinero en efectivo que est\u00e1 cambiando de manos debido a estafas de phishing, estafas de malware o estafas comerciales que giran en torno a sitios de subastas como eBay. Esto es lo que hace la mula:Despu\u00e9s de que se ha robado dinero o mercader\u00eda, el cerebro detr\u00e1s de escena usa una mula para transferir el dinero o bienes, ocultando la identidad, ubicaci\u00f3n y participaci\u00f3n del criminal real de la v\u00edctima del crimen y las autoridades.El verdadero ladr\u00f3n a menudo har\u00e1 que la mula use Western Union o un Money Gram para realizar una transacci\u00f3n rastreable o una rastreable reversible en una \u00abirreversible e imposible de rastrear\u00bb.Por lo general, se le dice a la mula que se le pagar\u00e1 por los servicios con una peque\u00f1a parte del dinero transferido. Es decir, a menos que la mula sea enga\u00f1ada para que lo haga gratis, sin darse cuenta de lo que est\u00e1 pasando hasta que sea demasiado tarde.Con demasiada frecuencia hoy en d\u00eda, las mulas de dinero se reclutan en l\u00ednea para lo que creen que es un empleo leg\u00edtimo, pero poco saben que se est\u00e1n involucrando transfiriendo dinero que es un subproducto del crimen y, por lo tanto, se est\u00e1n involucrando en la propia actividad delictiva.Un d\u00eda, alguien que conoces podr\u00eda estar emocionado de finalmente conseguir un nuevo trabajo que encontr\u00f3 en l\u00ednea, un trabajo con un t\u00edtulo interesante como comprador misterioso, agente de procesamiento de pagos o agente de transferencia de dinero.Pero no es un trabajo real en absoluto. Por lo general, es un esquema de reclutamiento de \u00abtrabajo desde casa\u00bb dirigido por delincuentes para arrear un paquete de cibermulas. Los esquemas de mulas de trabajo desde casa se crean inteligentemente para que parezcan un trabajo para una empresa leg\u00edtima. Los pastores robar\u00e1n marcas comerciales, logotipos y nombres de empresas para hacerse leg\u00edtimos.El trabajo requerir\u00e1 que el \u201cnuevo empleado\u201d primero acepte dinero en su propia cuenta bancaria y luego lo transfiera de su cuenta a una cuenta bancaria diferente, generalmente en otro pa\u00eds. (A menudo se usa una t\u00e9cnica similar para transferir mercader\u00eda ilegal de vendedores ilegales a compradores, con una mula haciendo la entrega).Como parte de su \u00abincorporaci\u00f3n\u00bb para el trabajo, la nueva contrataci\u00f3n (la mula del dinero) proporciona los detalles de su cuenta bancaria. No lo saben en ese momento, pero solo es para recibir un dep\u00f3sito o tal vez incluso un cheque falso.\u00bfQu\u00e9 m\u00e9todos usan los ciberdelincuentes para reclutar mulas?A medida que la tecnolog\u00eda evoluciona, las estafas de mulas financieras adquieren una variedad cada vez mayor de formas. Los delincuentes pueden intentar reclutarte de cualquiera de las siguientes maneras:Correos electr\u00f3nicosMensajes de redes socialesAnuncios de empleo fraudulentosPublicaciones falsas en l\u00edneaPublicaciones de mensajer\u00eda instant\u00e1neaComunicaci\u00f3n directaAl apuntar a los j\u00f3venes para que act\u00faen como mulas para el lavado de dinero, los delincuentes podr\u00edan estar prepar\u00e1ndose para el fracaso al depositar cantidades sospechosamente grandes en cuentas que generalmente no tienen mucho dinero. Los sistemas de detecci\u00f3n de fraude del banco marcar\u00e1n autom\u00e1ticamente una actividad como esta y se pondr\u00e1 una retenci\u00f3n en la cuenta.\u00bfQui\u00e9nes son sus principales v\u00edctimas?Cualquiera puede ser abordado como una mula del dinero, pero los delincuentes a menudo se dirigen a los estudiantes, aquellos que buscan un trabajo o una relaci\u00f3n, los propietarios de peque\u00f1as empresas, la comunidad de personas mayores y los jubilados recientes.Para que la gente acepte convertirse en mulas de dinero, los estafadores pueden atraerles con la promesa de dinero f\u00e1cil por poco o ning\u00fan esfuerzo.A veces, los fraudsters utilizan una lista de trabajo poco fiable que dice \u00abgana dinero desde tu propia casa\u00bb para anunciar que se convierten en una mula del dinero. Lo que las mulas de dinero potenciales no escuchar\u00e1n es lo f\u00e1cil que es que su banco retenga una transacci\u00f3n como esa, y las posibles consecuencias de ser atrapados intentando lavar dinero.Existen varios tipos de mulas de dinero o mulas de blanqueo:Sin saberlo: los individuos no saben que son parte de un esquema m\u00e1s amplio.A menudo solicitado por un romance en l\u00ednea o una oferta de trabajoTe pidieron usar tu cuenta bancaria personal o abrir una nueva cuenta para recibir dinero de alguien que nunca hab\u00edas conocido en persona.Les pueden pedir que se queden con una parte del dinero que se les pide que transfieran.Realizan estas acciones porque tienen confianza en la existencia real de su romance o puesto de trabajo.Testigo: las personas ignoran las se\u00f1ales de alerta obvias o act\u00faan a ciegas ante su actividad financieraEs posible que los empleados del banco les hayan advertido que estaban involucrados en una actividad fraudulenta.Abrir cuentas con varios bancosPuede haber sido inconsciente al principio, pero contin\u00faa la comunicaci\u00f3n y la participaci\u00f3n.Motivado por una ganancia econ\u00f3mica o una falta de voluntad para reconocer su papel en la estafaC\u00f3mplice: los individuos son conscientes de su papel y participan activamente.Abrir cuentas bancarias para recibir dinero de una variedad de personas o empresas por motivos delictivos.Anuncian sus servicios como una mula de dinero e incluyen qu\u00e9 acciones ofrecen y a qu\u00e9 coste.Viajar, seg\u00fan las indicaciones, a diferentes pa\u00edses para abrir cuentas bancarias.Recluta otras mulas de dineroMotivado por ganancias econ\u00f3micas o lealtad a un grupo criminal conocido.\u00bfPor qu\u00e9 NUNCA debes aceptar ser mula de dinero?Actuar como una mula de dinero es ilegal y punible, incluso si no sabes que est\u00e1s cometiendo un delito. Est\u00e1s realizando una transferencia bancaria ilegal.Si eres una mula de dinero, podr\u00edas ser procesado y encarcelado como parte de una conspiraci\u00f3n criminal de lavado de dinero. Algunos de los cargos que podr\u00edas enfrentar incluyen fraude postal, fraude electr\u00f3nico, fraude bancario, lavado de dinero y robo de identidad agravado.Servir de mula de dinero tambi\u00e9n puede da\u00f1ar tu cr\u00e9dito y tu situaci\u00f3n financiera. Adem\u00e1s, corres el riesgo de que tu propia informaci\u00f3n de identificaci\u00f3n personal sea robada y utilizada por los delincuentes para los que trabajas, y puedes ser considerado personalmente responsable de devolver el dinero perdido por las v\u00edctimas.A las antiguas mulas electr\u00f3nicas les han cerrado las cuentas y les ha resultado dif\u00edcil abrir otras nuevas. Cuando van a obtener una nueva cuenta, pr\u00e9stamo o tarjeta de cr\u00e9dito, la empresa puede ver una bandera adjunta a su nombre y podr\u00eda influir en su decisi\u00f3n de permitirle acceder a cr\u00e9dito o una nueva cuenta.\u00bfC\u00f3mo detectar si nos est\u00e1n enga\u00f1ando para lavar dinero negro en internet?Los delincuentes hacen todo lo posible para pasar por leg\u00edtimos, a veces incluso copiando el sitio web de empresas reales y creando URL similares. Estate atento a estas se\u00f1ales de advertencia:Oportunidades de trabajo desde casa:El trabajo afirma que puedes ganar una cantidad significativa de dinero con un esfuerzo m\u00ednimo.No importa cu\u00e1les sean los detalles, la informaci\u00f3n de tu cuenta bancaria es necesaria para mover dinero.Te piden que trabajes como representante local de una empresa en el extranjero. Pueden solicitar un \u00abagente\u00bb que los ayude a evitar cargos por transacciones o impuestos locales.La descripci\u00f3n del trabajo carece de detalles.No se requiere experiencia ni educaci\u00f3n.Todo el trabajo se realiza en l\u00ednea.Los correos electr\u00f3nicos tienen una escritura inc\u00f3moda con oraciones mal construidas y mala gram\u00e1tica.El correo electr\u00f3nico proviene de un servidor web como Yahoo!, Windows Live Hotmail o Gmail.Sitios de citas y redes sociales: Un contacto o acompa\u00f1ante en l\u00ednea, a quien nunca has conocido en persona, te pide que recibas dinero y luego reenv\u00edes estos fondos a una o m\u00e1s personas que no conoces.Consejos para evitar caer en una red de blanqueo de dineroEn cada esquema de fraude, hay se\u00f1ales de alerta que puedes aprender a detectar para evitar convertirte en una v\u00edctima. Aqu\u00ed hay algunos consejos \u00fatiles para identificar las estafas de mulas de dinero antes de que sea demasiado tarde:Si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea. Investiga antes de lanzarse a una oferta de trabajo u otra oportunidad en l\u00ednea. Usa algo de sentido com\u00fan al evaluar las oportunidades: si parece que alguien te est\u00e1 ofreciendo un gran pago por muy poco trabajo, eso deber\u00eda levantar una bandera roja.Preg\u00fantate: \u00bfrealmente puede existir este trabajo? Las empresas leg\u00edtimas tienen procesos financieros, cuentas comerciales y contabilidad profesional. Una empresa real nunca necesitar\u00eda utilizar tus cuentas bancarias personales para sus transacciones financieras. Si una publicaci\u00f3n de trabajo requiere el uso de una cuenta a tu nombre, eso es una gran se\u00f1al de alerta.No realices trabajos que normalmente se reservan para un servicio de mensajer\u00eda. Las empresas de env\u00edo y mensajer\u00eda son muy buenas para mover paquetes, entonces, \u00bfpor qu\u00e9 una empresa necesitar\u00eda que alguien agregue y quite etiquetas o reenv\u00ede un paquete? Si parece demasiado f\u00e1cil (o extra\u00f1o) para ser verdad, es mejor alejarse de la oportunidad.Nunca muevas fondos antes de que se liquiden. Las empresas leg\u00edtimas siguen las reglas bancarias normales para la compensaci\u00f3n de cheques. Si una empresa te dice que muevas fondos antes de que se liquiden, eso deber\u00eda indicarte que la oportunidad que se te presenta probablemente sea una estafa.Sospecha cuando la persona que conociste en un sitio web de citas quiere usar tu cuenta bancaria para recibir y enviar dinero.Realiza b\u00fasquedas en l\u00ednea para verificar la informaci\u00f3n de los correos electr\u00f3nicos y contactos de solicitud.Utiliza la configuraci\u00f3n de privacidad en tus redes sociales y se selectivo con la informaci\u00f3n que haces p\u00fablica.Si no est\u00e1 seguro de si te est\u00e1n utilizando o no como mula de dinero y no te sientes c\u00f3modo hablando con la polic\u00eda, comun\u00edcate con tu sucursal local.\u00bfQu\u00e9 hacer si hemos sido v\u00edctimas de esta estafa?Si crees que est\u00e1 participando en una estafa de mula de dinero:Det\u00e9n la comunicaci\u00f3n con los presuntos delincuentesDet\u00e9n la transferencia de dinero o cualquier otro art\u00edculo de valorMant\u00e9n los recibos, la informaci\u00f3n del contrato y las comunicaciones relevantes (correo electr\u00f3nico o mensajes de texto).Notifica a tu banco y al servicio que utilizaste para realizar la transacci\u00f3n.Notifica a las fuerzas del orden. Reporta cualquier actividad sospechosa.Los delincuentes conf\u00edan en el atractivo de los grandes pagos y el dinero f\u00e1cil para nublar el juicio de sus v\u00edctimas. Si recibes una oferta en l\u00ednea, t\u00f3mate el tiempo para evaluarla antes de aprovechar la oportunidad. Nunca abras una cuenta bancaria para otra persona y nunca des tus datos bancarios, n\u00famero de tarjeta de cr\u00e9dito o PIN a nadie."},{"@context":"http:\/\/schema.org\/","@type":"BreadcrumbList","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"item":{"@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/#breadcrumbitem","name":"Ayuda Ley Protecci\u00f3n Datos"}},{"@type":"ListItem","position":2,"item":{"@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2021\/08\/26\/mulas-de-dinero\/#breadcrumbitem","name":"Mulas de dinero, una estafa para blanquear dinero en internet"}}]}]