[{"@context":"http:\/\/schema.org\/","@type":"BlogPosting","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2020\/11\/19\/transferencia-bancaria-fraudulenta\/#BlogPosting","mainEntityOfPage":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2020\/11\/19\/transferencia-bancaria-fraudulenta\/","headline":"Transferencias bancarias fraudulentas \u00bfC\u00f3mo funcionan estas estafas?","name":"Transferencias bancarias fraudulentas \u00bfC\u00f3mo funcionan estas estafas?","description":"\u00bfSabes qu\u00e9 es una transferencia bancaria fraudulenta? En este art\u00edculo te explicamos c\u00f3mo funcionan este tipo de estafas y c\u00f3mo evitarlas \u2705","datePublished":"2020-11-19","dateModified":"2020-11-19","author":{"@type":"Person","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/author\/helena\/#Person","name":"Helena","url":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/author\/helena\/","image":{"@type":"ImageObject","@id":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/b023e7afa5522ddec000b8b3b8bf4f7c?s=96&d=blank&r=g","url":"https:\/\/secure.gravatar.com\/avatar\/b023e7afa5522ddec000b8b3b8bf4f7c?s=96&d=blank&r=g","height":96,"width":96}},"publisher":{"@type":"Organization","name":"AyudaLeyProteccionDatos","logo":{"@type":"ImageObject","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/wp-content\/uploads\/2016\/01\/ayuda-ley-proteccion-datos.png","url":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/wp-content\/uploads\/2016\/01\/ayuda-ley-proteccion-datos.png","width":600,"height":60}},"image":{"@type":"ImageObject","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/transferencia-bancaria-fraudulenta.jpg","url":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/wp-content\/uploads\/2020\/11\/transferencia-bancaria-fraudulenta.jpg","height":1066,"width":1600},"url":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2020\/11\/19\/transferencia-bancaria-fraudulenta\/","commentCount":"4","comment":[{"@type":"Comment","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2020\/11\/19\/transferencia-bancaria-fraudulenta\/#Comment1","dateCreated":"2021-08-23 17:32:42","description":"Buenas tardes Marisa, puedes denunciarlo a la polic\u00eda","author":{"@type":"Person","name":"Ana Gonz\u00e1lez","url":""}},{"@type":"Comment","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2020\/11\/19\/transferencia-bancaria-fraudulenta\/#Comment2","dateCreated":"2021-08-07 08:55:06","description":"hola ,yo he sido v\u00edctima de esto.me han sacado bastante dinero \r\nel banco no me lo quiere dar ,dice que yo he firmado y me lleg\u00f3 un SMS \r\nyo no he firmado nada ni he autorizado nada \r\nno estoy protegida por mi banco \r\nque hago","author":{"@type":"Person","name":"marisa","url":""}},{"@type":"Comment","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2020\/11\/19\/transferencia-bancaria-fraudulenta\/#Comment3","dateCreated":"2020-12-09 16:30:05","description":"Buenas tardes Paqui, tendr\u00e1s que esperar la resoluci\u00f3n de la polic\u00eda","author":{"@type":"Person","name":"Ana Gonz\u00e1lez","url":""}},{"@type":"Comment","@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2020\/11\/19\/transferencia-bancaria-fraudulenta\/#Comment4","dateCreated":"2020-12-03 08:18:55","description":"Yo he sido v\u00edctima de estafa, se hac\u00edan pasar por Bankia. Solicit\u00e9 un cr\u00e9dito, supuestamente me lo concedieron, me pidieron unos pagos, seg\u00fan ellos por gastos de papeleos, los cuales hice por transferencia. La cuenta a la q lo mande es falsa. Puedo recuperar mi dinero??? Esta denunciado a la polic\u00eda y Bankia a empezado los tr\u00e1mites, por fraude. Retroceso de transferencias creo q se llama. 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En este art\u00edculo veremos qu\u00e9 se entiende por transferencia bancaria fraudulenta, qu\u00e9 tipos son los m\u00e1s frecuentes y c\u00f3mo reaccionar frente a ellas para evitarlas.A qu\u00e9 nos referimos con transferencias bancaria fraudulentaAlgunos tipos de fraudes con transferencias y c\u00f3mo funcionanUn desconocido quiere darme dineroFraudes de pago autorizadoTransferencias ileg\u00edtimasLa transferencia recibida es \u00aberr\u00f3nea\u00bb\u00bfC\u00f3mo actuar si formas parte de alguna de las estafas con transferencias bancarias fraudulentas?A qu\u00e9 nos referimos con transferencias bancaria fraudulentaUna transferencia bancaria fraudulenta es un tipo de estafa que puede producirse a trav\u00e9s de Internet y que usa la transferencia bancaria como m\u00e9todo para hacerse con nuestro dinero. Existen diferentes tipos de estafa a trav\u00e9s que emplean la transferencia fraudulenta y afectan tanto a particulares como a negocios online.Desde pagos supuestamente leg\u00edtimos hechos a personas que se hacen pasar por otras empresas, hasta supuestos ingresos de dinero por transferencia a nuestras cuentas, el objetivo de los estafadores es hacerse con parte de nuestros fondos de forma r\u00e1pida y desaparecer o conseguir llevarse uno o varios art\u00edculos gratis.Algunos tipos de fraudes con transferencias y c\u00f3mo funcionanAunque las medidas de seguridad para pagos a trav\u00e9s de Internet han ido aumentado y reforz\u00e1ndose con el tiempo y las transferencias bancarias son un m\u00e9todo de pago bastante seguro gracias a los datos bancarios de la entidad que se deben cumplimentar para hacer un pago, lo cierto es que todav\u00eda se producen fraudes que aprovechan la popularidad de este m\u00e9todo de pago para bien robar dinero a sus v\u00edctimas, o bien para hacerse con productos en comercios electr\u00f3nicos sin pagar por ellos.A continuaci\u00f3n vamos a ver algunos de los fraudes a trav\u00e9s de transferencia bancaria m\u00e1s habituales y c\u00f3mo funcionan, para que pod\u00e1is identificarlos y evitarlos.Un desconocido quiere darme dineroEsta estafa mediante transferencia bancaria fraudulenta suele tener como objetivos aut\u00f3nomos y profesionales que promocionan su negocio a trav\u00e9s de una p\u00e1gina web. Un d\u00eda reciben un email haci\u00e9ndoles un encargo, sin embargo, la persona que les hace el supuesto encargo, tiene una peque\u00f1a deuda pendiente con un tercero (que debe facilitarles alg\u00fan material para llevar a cabo el encargo), por lo que les piden, para agilizar las cosas, que hagan ellos ese pago, de manera que les ingresar\u00e1n en su cuenta el dinero acordado por el encargo, la cantidad de la deuda y una cantidad m\u00e1s por las molestias.La transferencia ocurre y en la cuenta del profesional o aut\u00f3nomo aparece el dinero ingresado para cubrir todos los gastos. El profesional, confiado, realiza el pago por transferencia de la deuda a ese tercero (del que el estafador ha facilitado los datos). Sin embargo, unos d\u00edas m\u00e1s tarde, se denuncia el robo de la tarjeta con la que se hizo la transferencia original o se cancela la transferencia, de manera que el banco anula ese pago que recibi\u00f3 el profesional, revirti\u00e9ndolo todo, el dinero acordado por el encargo y la cantidad para la deuda. Pero, y es aqu\u00ed donde est\u00e1 el problema, el dinero que el profesional transfiri\u00f3 a ese tercero no se devuelve, porque esa operaci\u00f3n s\u00ed fue leg\u00edtima. As\u00ed el profesional pierde la cantidad que supuestamente era para cubrir la deuda.As\u00ed que en este caso, el fraude consiste en hacer pagar una supuesta deuda a un tercero usando a la v\u00edctima como intermediario. Cuando se cancela la transferencia hecha por el estafador, la v\u00edctima ve restado el dinero de su cuenta y el dinero que transfiri\u00f3 en \u00abnombre del estafador\u00bb perdido sin posibilidad de recuperarlo.Fraudes de pago autorizadoLos fraudes de pago autorizado o Authorized Push Payment (APP) se dieron a conocer en Reino Unido, pero se han extendido all\u00ed donde es posible realizar un pago por transferencia en tiempo real, es decir, pagos que se hacen efectivos en el acto (lo habitual es que un pago por transferencia tarde entre unas 24 y 48 horas en aparecer en la cuenta del destinatario).Los fraudes de pago autorizado emplean la ingenier\u00eda social para llevarse a cabo, de manera que el estafador, tras estudiar a sus v\u00edctimas potenciales, obtener informaci\u00f3n de ellos, se hace pasar por un servicio leg\u00edtimo con el que las v\u00edctimas tienen alg\u00fan pago pendiente.Por ejemplo, has hecho una reforma en casa y al email te llega una factura con el logo y datos leg\u00edtimos de la empresa que te ha hecho el trabajo, as\u00ed que realizas la transferencia al n\u00famero de cuenta que aparece en la factura, sin embargo, unos d\u00edas despu\u00e9s, quiz\u00e1s cuando la empresa aut\u00e9ntica se ponga en contacto contigo sobre el pago, descubres que has pagado a una cuenta que no es de la empresa. Al tratarse de un paco autorizado, no podr\u00e1s cancelar la operaci\u00f3n, aunque actualmente, hay bancos que han empezado a restituir las cantidades estafadas a sus clientes a trav\u00e9s de este m\u00e9todo.Las estafas que emplean la ingenier\u00eda social son dif\u00edciles de prevenir, puesto que el estafador se hace pasar por una entidad leg\u00edtima, por lo que hay que tener especial cuidado con no compartir datos con nadie, aunque insistan en ello.Transferencias ileg\u00edtimasLas transferencias ileg\u00edtimas utilizan un malware que suplanta la p\u00e1gina de banca online de tu banco habitual. En esta p\u00e1gina falsa, que se parece completamente a la p\u00e1gina leg\u00edtima de tu servicio de banca online, aparece un mensaje nada m\u00e1s entrar, dici\u00e9ndote que has recibido una transferencia por error en tu cuenta y te invita a devolver el dinero.Si hacemos clic en el enlace del mensaje para hacer la devoluci\u00f3n, lo que estaremos haciendo es que se ejecute una transferencia ileg\u00edtima con cargo a nuestra cuenta, dinero que perderemos sin poder recuperarlo.As\u00ed que si veis aparece un mensaje de transferencia err\u00f3nea nada m\u00e1s entrar a vuestra p\u00e1gina de banca online, sospechar de la legitimidad de la p\u00e1gina, revisar la barra de direcciones del navegador y comprobad si es falsa y, sobre todo, no pinch\u00e9is en ning\u00fan enlace.La transferencia recibida es \u00aberr\u00f3nea\u00bbEste fraude a trav\u00e9s de transferencia bancaria se aprovecha de la honradez de la gente y, en muchos casos, del desconocimiento de los riesgos en Internet. Y su funcionamiento es bastante sencillo.Un d\u00eda recibimos una transferencia de dinero en nuestra cuenta, normalmente se trata de una peque\u00f1a cantidad de dinero. A continuaci\u00f3n, recibimos una llamada o un mensaje de texto en el que una persona nos asegura que nos ha hecho la transferencia por error y nos pide que se lo devolvamos.Si picamos en el cebo y devolvemos el dinero supuestamente ingresado por error, a los pocos d\u00edas, la transferencia original se cancelar\u00e1 (de forma similar a la primera estafa que hemos visto), de manera que habremos perdido el dinero que honradamente hab\u00edamos devuelto.\u00bfC\u00f3mo actuar si formas parte de alguna de las estafas con transferencias bancarias fraudulentas?Si hab\u00e9is sido objetivo de una de estas estafas de transferencias bancarias fraudulentas, lo que mejor pod\u00e9is hacer es no hacer nada con ese dinero, especialmente en el caso de que hay\u00e1is recibido una transferencia de dinero de un desconocido o trav\u00e9s del primer m\u00e9todo que hemos visto en este art\u00edculo.Lo siguiente es bloquear a clientes sospechosos o que os propongan hacer de intermediarios para pagar a un tercero en su nombre. Tambi\u00e9n deb\u00e9is reportar la transferencia fraudulenta a vuestro banco, para que explicar lo sucedido. Y no os gast\u00e9is el dinero transferido, porque el estafador lo tratar\u00e1 de recuperar bien anulando la transferencia o incluso recurriendo a la v\u00eda legal.En caso de ser v\u00edctimas de una estafa de transferencia ileg\u00edtima, revisar vuestro ordenador en busca de malware y denunciarlo ante la polic\u00eda."},{"@context":"http:\/\/schema.org\/","@type":"BreadcrumbList","itemListElement":[{"@type":"ListItem","position":1,"item":{"@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/#breadcrumbitem","name":"Ayuda Ley Protecci\u00f3n Datos"}},{"@type":"ListItem","position":2,"item":{"@id":"https:\/\/ayudaleyprotecciondatos.es\/2020\/11\/19\/transferencia-bancaria-fraudulenta\/#breadcrumbitem","name":"Transferencias bancarias fraudulentas \u00bfC\u00f3mo funcionan estas estafas?"}}]}]